Что Такое Рко

Оглавление:

Как заполнять расходный кассовый ордер и что это такое

Что Такое Рко

Наше общество невозможно представить без операций, тем или иным образом связанных с деньгами. Ежедневно бесчисленное множество организаций производит обмен денежными средствами с частными лицами. И естественно для легитимности данного процесса созданы специальные документы. Одним из таких документов является РКО.

Что такое расходный кассовый ордер

Расходный кассовый ордер – это документ, при предъявлении которого производится получение денежных средств с кассы. Данный документ имеет унифицированную форму КО-2, подтверждённую постановлением Госкомстата России от 18.08.98 №88.

Согласно статьям 14 – 21 «Порядка ведения кассовых операций в РФ», утвержденным решением Совета директоров Центрального банка России 22 сентября 1993 г. №40, существуют определённый регламент заполнения формы КО-2 и выдачи наличных средств кассами организаций.

В каких случаях используется форма ко-2

Согласно Положению Банка России №373-П использование формы КО-2 допустимо в следующих случаях:

  • В случае необходимости перечисления денежной выручки организации на расчетный счет банка.
  • Когда наличные средства необходимо использовать сотруднику для осуществления им предпринимательской деятельности в целях данной организации. В этом случае в документе нужно указать сумму средств к выдаче и период, на который она выдается.
  • При выдаче денежных средств сотруднику на личные расходы.
  • Когда наличные средства необходимы для нужд предприятия (например, ремонт оборудования), тогда в документе указывается конкретная цель для их выдачи, которая не противоречит Указанию ЦБ РФ № 1843-У.
  • Когда частный предприниматель снимет деньги для нужд собственного частного предприятия, при этом в его предприятии отсутствуют другие работники кроме него.

Заполнение расходного кассового ордера

Заполнять документ имеет право только бухгалтерский работник (или ответственное за это лицо). Выдается документ в единственном экземпляре.

В случае наличия ошибок в оформлении документ считается недействительным.

Заполнение заголовка

В заголовке документа необходимо указать название организации и, если имеется, название структурного подразделения. В противном случае ставится прочерк.

Заполнение граф

Код формы по ОКУД (общероссийской классификации управленческой документации) – 0320002. Код предприятия (организации) по ОКПО (общей классификации предприятий и организаций) можно узнать в Росстате (раннее Госкомстат).

Номер документа должен соответствовать номеру в журнале регистрации приходных и расходных кассовых документов. Журнал имеет форму КО-3.

Дата составления расходного кассового ордера должна соответствовать дате выдачи наличных средств с кассы. В соответствующей графе указывается дата арабскими цифрами в следующем формате: ДД.ММ.ГГГГ.

Обратите Внимание!

Графа «Дебет, код структурного подразделения» должна заполняться, если операция по выдаче денег производится в структурном подразделении организации (структурным подразделением называется отдел, работающий в индивидуальном направлении и не пересекающийся с основной деятельностью организации кроме отдела кадров, бухгалтерии и общей администрации. Пример такого подразделения: отдел магазина). В противном случае ставится прочерк.

В графе «Дебет, корреспондирующий счет, субсчет» должны указываться номер счета и при необходимости номер субсчета, по дебету которого отражается снятие денежных средств из кассы организации. Иными словами, здесь должен быть указан номер счета, на который должны поступить средства.

В графе «Дебет, код аналитического учета» указывается соответствующий код учета по счету, указанному в графе «Дебет, корреспондирующий счет, субсчет». Данная графа заполняется в случае, если в организации предусмотрено использование таких кодов. В противном случае графа перечеркивается.

Графа «Кредит» должна содержать номер счета, по кредиту которого снимаются денежные средства с кассы. То есть номер счета, с которого перечисляются деньги.

В графе «Сумма, руб. коп.» указывается арабскими цифрами в российских рублях денежная сумма, выдаваемая из кассы организации.

В графе «Код целевого назначения» указывается код назначения использования поступивших средств. Данная графа не заполняется в случае, если организация не использует соответствующую систему кодирования.

Заполнение строк

Заполнение строк в форме КО-2 выполняется следующим образом:

  • В строке «Выдать __» записывается полностью ФИО лица, которому производится выдача денежных средств, в дательном падеже.
  • В строке «Основание __» бухгалтер должен указать содержание финансовой операции, то есть цель, причину или на основании какого повода происходит передача средств данному лицу. В зависимости от целей, описанных в пункте «В каких случаях используется форма ко-2», в строке прописывается следующее: «Наличная выручка для перечисления на расчетный счет банка», «Для оплаты услуг» и др.
  • В строке «Сумма __» указывается сумма денежных средств, снимающихся с кассы. Причем рубли указываются прописью с начала строчки и с заглавной буквы, а копейки – цифрами. Оставшееся место после записи перечёркивается. Следует также отметить, что, если в графе «Сумма, руб. коп.» выдаваемая сумма указана с копейками независимо от числового значения (например, 500-00), то в строке также должны быть указаны копейки («Пятьсот рублей 00 копеек»). Если же не указано значение в копейках (500-), то его не указывают и в строке («Пятьсот рублей»).
  • В строке «Приложение __» указываются прилагаемые документы, на основании которых происходит выдача средств с кассы.

Если средства выдаются лицу сторонней компании, то среди документов у него должна быть доверенность от своей организации на получение денежных средств.

Требования к проведению операции

Оформленный бухгалтером расходный кассовый ордер должен быть обязательно зарегистрирован в журнале регистрации приходных и расходных кассовых документов. Далее он подписывается руководителем и главным бухгалтером (или лицом, имеющим соответствующие полномочия). Стоит отметить, что подпись руководителя не обязательна, если таковая имеется в других документах, прилагаемых к расходнику.

Правильно заполненный бланк передается кассиру, который обязан проверить правильность составления документа и требовать удостоверения личности. Денежные средства кассир обязан выдавать только лицу, данные которого указаны в бланке. Если при оформлении бланка была допущена ошибка, то кассир обязан вернуть бланк в бухгалтерию.

Далее в строке «Получил __» лицо, которому выдаются деньги из кассы, должно указать полученную сумму, уже собственноручно заполняя по тем же правилам, по которым заполняется строка «Сумма __», расписаться и поставить дату в соответствующих строках.

Средства могут выдаваться как в российской, так и в зарубежной валюте

После реализации операции по выдаче денег по РКО кассир обязан зафиксировать паспортные данные получателя в строке «По __». Затем, расписаться, дать расшифровку подписи и проставить дату проведения операции в соответствующих строках. В приложенных к расходнику документах он должен поставить печать «Оплачено» или проштамповать их с указанием даты проведения операции

Важно помнить, что бланк ордера остается в кассе после выдачи денег!

Ведение РКО в электронном виде

Ведение РКО допустимо и в электронном виде. Важно, чтобы оформление соответствовало унифицированной форме КО-2.

Вести форму КО-2 можно в специальных программах, например, «БухСофт онлайн», «1С: Бухгалтерия» и др. При этом последовательность и правила заполнения документа сохраняются.

Оформленный документ в форме КО-2 должен быть распечатан на принтере перед выдачей наличных средств. После распечатки его подписывают уполномоченные лица, и дальнейшая процедура не отличается от описанной выше.

Таким образом, снятие денежных средств с помощью расходного кассового ордера в форме КО-2 является вполне законным и не должно вызвать затруднений при использовании.

Источник: http://ru-act.com/biznes/buxgalteriya/rasxodnyj-kassovyj-order.html

Что такое РКО

Тема 58. Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) юридических и физических лиц в КБ

РКО включает в себя открытие и ведение банковских счетов ю.л. и ф.л. РКО – это тот критерий, по которому банк отличается от небанковской кредитной организации (еще привлечение и размещение денежных средств за счет и от имени банка).

Для РКО характерны как черты пассивных операций: остатки денежных средств на р/с являются кредитными ресурсами, так и активных: приносит доход в виде комиссионных. РКО в качестве заемных средств – более легкий способ, более дешевый, чем депозиты, ц.б., МБК. 1. Банковский счет и проведение операций по нему (Шевчук Денис, Банковские операции).

Задача по проведению безналичных расчетов между ю.л. и ф.л. возложена на банки. С этой целью банки осуществляют РКО клиентов. Чтобы стать клиентом банка и встать на РКО ю.л. и ф.л. должны открыть в банке счет и заключить договор на РКО.

Самое Важное!

Банковский счет служит для хранения денежных средств, принадлежащих клиенту – владельцу счета, а также для учета поступлений и выбытий денежных средств. Виды счетов. Расчетный счет – для ю.л. и резидентов (или для индивидуальных предпринимателей). Предназначен для зачисления выручки, полученных кредитов, расчеты с поставщиками, налоги, зарплата, отчисления в фонды.

Временный расчетный счет (накопительный счет) – для вновь создаваемых ю.л. Для аккумулирования взносов учредителей в УК. Платежи со счета не производятся. Текущий счет – для организаций, не занимающихся предпринимательской деятельностью (религиозные, благотворительные). Для расчетов в соответствии с уставными целями деятельности организации.

Бюджетные счета – для предприятий и организаций которым выделяются средства за счет федерального и местного бюджета для целевого использования. Текущие валютные счета – для предприятий, организаций и предпринимателей в уполномоченных банках.

Транзитные валютные счета – предприятиям и организациям – экспортерам для зачисления в полном объеме поступлений в валюте с условием обязательной продажи части этой валюты на внутреннем рынке РФ. Корреспондентские счета банки открывают друг для друга и в ЦБ. НОСТРО и ЛОРО.

Одним из основных видов операций, проводимых с помощью банковского счета является осуществление безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов: расчеты платежными поручениями (ПП), расчеты по инкассо, расчеты по аккредитиву, расчеты чеками и др. 1) Расчеты ПП.

ПП – это письменное распоряжение плательщика банку оплатить указанную сумму в данном распоряжении лицу, обозначенному получателем денежных средств за счет средств плательщика на р/с. Банк зачисляет денежные средства на р/с получателя. 2) Расчеты по инкассо – это форма проведения безналичных расчетов, когда клиент дает банку поручение осуществить за счет клиента действия по получению от плательщика платежа в пользу клиента. Расчетные документы: инкассовое поручение, платежное требование-поручение. 3) Расчеты по аккредитиву – банк, действуя по поручению плательщика, обязуется провести платежи получателю.

Расходный кассовый ордер (РКО) — скачайте бесплатные шаблоны и образцы в Word, Excel и PDF

Банк-эмитент – банк плательщика, выставивший аккредитив. Исполняющий банк – банк, обслуживающий получателя денежных средств. Аккредитив – самый сложный и дорогой вид безналичного расчета. Виды: покрытый, непокрытый, отзывной и неотзывной. 4) Расчеты чеками. Чек – ц.б.

содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодателю. Иные формы безналичных расчетов: 1) с использованием пластиковых карт 2) клиринг – зачет взаимных требований 3) расчеты дорожными чеками – альтернатива деньгам наличным. 4) электронные расчеты.

Кассовое обслуживание: прием наличных денежных средств от клиента и зачисление на его счет, списание денежных средств со счета клиента и выдача их в форме наличности; инкассация денежных средств клиента. Прибыль и риски банка при осуществлении РКО.

По теме:  Как Узнать В Каком

Основной риск – невозможность своевременного проведения платежей клиента, риск потери ликвидности + операционный риск (сбои в компьютерной сети, неправильные зачисления). Неграмотное управление активом и пассивом банка.

Что такое РКО юридических лиц?

Любая деятельность банка, особенно та ее часть, которая связана с ведением расчетов и кредитным обслуживанием юридических лиц, регулируется Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», а также нормативными положениями Центрального банка страны.

Любое расчетно-кассовое обслуживание также должно быть сопровождено заключением договора между банком и клиентом, вне зависимости от сроков сотрудничества.

Нужно отметить, что РКО или расчетно-кассовое обслуживание — это услуга банка, которая обеспечивает весь комплекс расчетов того или иного юридического лица.

На практике РКО включает в себя следующие банковские операции:

  • расчеты безналичными платежами;
  • кассовое обслуживание (то есть расчеты наличными средствами);
  • выдача выписок по счету, а также прочих отчетов о совершенных финансовых операциях.

Очень часто банковское обслуживание юридических лиц подразумевает открытие не только счета в национальной валюте (в рублях), но и счета валютного счета (доллары США, евро и так далее).

Для пополнения валютного счета обязательно необходим комплекс документов, дающий пояснения поступившим деньгам (копия контракта, договор и так далее).

Стоит также помнить о том, что расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц предполагает также использование специальных форм, которые упрощают и унифицируют производимые процессы.

Так, например, российские банки используют следующую документацию:

  • платежные поручения, которые используются в случае платежей с расчетного счета юрлица;
  • стандартная форма для пополнения счета наличными;
  • кассовые чеки, во время выдачи наличных средств со счета юридического лица.

Очень часто для упрощения процедуры оформления сопутствующей документации, юридическому лицу, после заключения договора с банком, выдается специальная чековая книжка, которая позволяет оперативно получать доступ к наличным средствам для удовлетворения хозяйственных нужд или для выплаты заработной платы сотрудникам.

Ко всему прочему, в случае ведения юридическим лицом торговой деятельности или наличия собственной кассы, банк может предоставить дополнительные услуги: инкассацию наличных, веб-банкинг, позволяющий получить оперативный доступ к собственным счетам юрлица и так далее.

РКО — это так услуга, на которой банк может получить прибыль, ведь очень часто с юридических лиц взимается определенная комиссия за пользование услугой или даже установленные ежемесячный платеж.

Дополнительные подробности на сайте www.pskb.com

По материалам журнала Бизнесмен — www.businessman.su

Источник: https://3zprint-msk.ru/chto-takoe-rko/

Расходный кассовый ордер

В случае, когда из кассы компании происходит выдача наличных денег, должен составляться расходный кассовый ордер. Его заполнение имеет довольно много нюансов, о которых вы сможете узнать из данной статьи.

Расходный кассовый ордер – это документ первичной отчетности, с помощью которого из кассы организации выдаются наличные деньги. Он должен формироваться в одном экземпляре. Составляет его бухгалтерский работник. На нем должны поставить свои подписи управляющий компании, главный бухгалтер, кассир, а также лицо, которое получает денежные средства.

Роль документа

Основной ролью расходного ордера является:

  • Подтверждение того, что оплата была произведена;
  • Учет денежных средств, которые были выданы из кассы;
  • Более простое ведение бухгалтерской и налоговой отчетности;
  • Контроль за правильностью формирования базы налога становится более простым.

Особенности использования РКО

  • Выдача РКО – осуществляется, только если у гражданина, получающего денежные средства, есть при себе документ, подтверждающий личность.
  • Если на ордере нет росписи получателя – сумма денег, которая указана в нем, будет считаться недостачей, ее взыскивают с ответственного лица.
  • На ордере обязательно должна стоять подпись управляющего компании.
  • Если подпись управляющего есть на прилагаемых к РКО документах, не обязательно, чтобы она была на самом ордере.

Заполнение расходника

При заполнении РКО следует руководствоваться следующими рекомендациями:

  1. В графе «организация» прописывается организационно-правовая форма компании, и ее полное наименование.
  2. Далее прописывается название структурного подразделения, оформившего ордер.
  3. В строке «номер документа» указывается порядковый номер РКО (нумерация непрерывна в течение всего календарного года).
  4. В блоке «дебет» указывается код подразделения, в котором выдаются деньги, а также номера счетов бух. учета.
  5. В строке «кредит» указывается номер бухгалтерского счета, по которому происходит выдача денег.
  6. В графе «выдать» прописываются инициалы гражданина, которому будут выданы денежные средства.
  7. В строчке «основание» указывается причина выдачи денежных средств.
  8. В графе «сумма» указывается сумма денег, которая будет выдана из кассы. Рубли пишут с заглавной буквы, копейки прописывают цифрами.
  9. Раздел «приложение» является специальным разделом для указания всех прилагаемых первичных учетных документов.

Бланк и образец заполнения РКО можно найти в статье.

Источник: https://okbuh.ru/kassovye-operatsii/rashodnyj-kassovyj-order

Что такое расчетно-кассовое обслуживание

В условиях современной рыночной экономики наиболее популярными среди участников рынка стали безналичные расчеты финансовыми ресурсами. В связи с чем стали набирать популярность финансовые услуги по расчетно-кассовому обслуживанию (РКО) клиентов банка.

РКО — это совокупность мероприятий, проводимых банковскими организациями по управлению финансовыми потоками своих клиентов.

Существенные параметры при выборе банковской организации для РКО

Учитывая, что от выбора банковской организации для РКО будет зависеть сохранность финансовых ресурсов, к такому выбору необходимо подойти крайне серьезно.

НЕ ЗАБЫВАЙТЕ! ДЕНЬГИ СЕГОДНЯ МОГУТ БЫТЬ У ВАС!!! ЖМИТЕ ЗДЕСЬ!!!

Вот наиболее важные аспекты, на которые, по мнению банковских аналитиков, необходимо обращать внимание при принятии решения о выборе банка для РКО.

  1. Провести анализ не только положительных сторон деятельности кредитной организации, но и уделить внимание изучению ее слабых сторон. Стоит обратить внимание как оперативно организация проводит всевозможные операции по требованию клиента (внесение необходимых средств на счет клиента, перевод денежных средств между счетами клиента или на иные счета, включая открытые в других банках, и др.).
  2. При осуществлении международных и междугородных переводов следует обратить внимание на круглосуточный график работы банка, осуществляющего РКО.
  3. В век развития информационно-телекоммуникационных технологий и участившихся случаев преступлений в ИТ-сфере клиентам банка следует обратить внимание на обеспечение банком защиты информации о своих клиентах.
  4. Возможность осуществлять платежи и денежные переводы в заранее оговоренные дни в целях экономии расходов по их оплате.

Лучшее РКО в банках

Лидеров на рынке РКО мы вам подобрали для ознакомления либо уже работы.

Ознакомьтесь поближе и используйте по усмотрению!

Услуги банков по РКО для различных категорий клиентов

При этом клиентом банка по РКО может выступать не только юридическое, но и физическое лицо (как представитель бизнес-сообщества и пенсионер, так и бюджетник и домохозяйка).

Нюансы расчетно-кассового обслуживания юридических лиц

Несомненно, наиболее привлекательное и перспективное направление деятельности для современных российских банковских организаций – это комплексное обслуживание корпоративных клиентов (малых, средних, крупных).

Для их привлечения банки идут на серьезные уступки, грамотно воспользовавшись которыми клиент может повысить рентабельность своего бизнеса.

Свою деятельность по расчетно-кассовому обслуживанию банки осуществляют, основываясь на договорных отношениях с организацией — предприятия.

После заключения договора клиенту обеспечивается:

  • незамедлительное финансовое обращение его денежных средств;
  • внесение и списание денежных средств на счета, включая валютные;
  • выдача и прием наличных денежных средств;
  • обслуживание различных видов счетов (текущего, расчетного, валютного и др.);
  • осуществление валютных операций и др.

В целях привлечения клиентов юридическим лицам банки предлагают услуги эквайринга, инкассационные услуги. Перечисленные услуги предоставляются уже в рамках дополнительных соглашений между организацией — клиентом и банковской организацией.

Банки видят свою главную задачу при обслуживании бизнеса в обеспечении бесперебойного и своевременного движения финансовых средств клиентов.

Характерные черты расчетно-кассового обслуживания физических лиц

Нельзя говорить, что РКО физических лиц малоинтересно банковским структурам. Привлекательность данного направления состоит в массовости потенциальных клиентов.

При этом банк обеспечивает своим клиентам:

  • открытие, сопровождение, закрытие счетов;
  • размещение депозитов и выплату процентов по ним;
  • прием и выдача налички;
  • перевод денежных средств;
  • осуществление операций по безналичному расчету.

Банк может выполнять отдельные действия по поручению частных лиц в определенные сроки. Например, открывать, вести и закрывать счета; перечислять денежные средства; выдавать наличные денежные средства и др.

Банковские тарифы на оплату услуг по РКО

В основном банки предлагают комплексные услуги по РКО. Наиболее популярными банками, которые предлагают топовые пакеты по РКО, являются:

  1. ПАО «Сбербанк России» (обеспечивает своим клиентам возможность открытия счетов с помощью сети Интернет посредством официального сайта банка, при этом счета для работы становятся доступными сразу же после активации заявки еще до заключения официального договора; также через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн», в том числе через специальное приложение, доступно открытие дополнительных счетов). Стоимость открытия счета по стране варьируется от одной до трех тысяч рублей. Плата за сопровождение составляет чуть более полутора тысяч рублей.
  2. АО «Тинькофф Банк» также обеспечивает возможность открытия счетов через сеть Интернет. При этом открытие счетов осуществляется банком совершенно бесплатно. Пакеты услуг по РКО клиент выбирает самостоятельно в зависимости от собственных бизнес-потребностей. От выбранного пакета зависит и стоимость сопровождения (Простой пакет услуг обойдется клиенту почти в пятьсот рублей; Продвинутый – в тысячу рублей; Профессиональный – в пять тысяч рублей).
  3. АО «Альфа – Банк» обеспечивает клиентам РКО как для рублевых счетов, так и для валютных счетов, открытых в банке. Все сервисы Альфа-банка доступны для клиентов в режиме онлайн. Открытие счетов осуществляется безвозмездно, плата за услуги по сопровождению начинается от четырехсот девяноста рублей.
  4. ПАО Банк «ФК Открытие» предлагает клиентам услугу по резервированию счетов для их дальнейшего открытия; банк предоставляет кредиты на развитие бизнеса, а также оказывает услуги по страхованию, инкассации денежных средств, проведению валютных операций. Стоимость открытия счета составляет – одна тысяча триста рублей; плата за сопровождение – от двухсот двадцати рублей.
  5. СКБ — банк, как и банк «Открытие», предлагает своим клиентам услуги по бронированию счета. Вместе с тем банк обеспечивает практически круглосуточный операционный день. Непосредственное открытие счета производится бесплатно, но стоимость обслуживания достаточно высока — от шестисот до семи с половиной тысяч рублей.
  6. АО «Райффайзенбанк» осуществляет онлайн открытие счета в течение 5 минут после получения соответствующей заявки. Также клиентам банка доступно дистанционное обслуживание, что существенно сокращает временные затраты при оформлении справок по счетам о проделанных операциях. Для выполнения валютных или обменных операций корпоративным клиентам доступна удаленная электронная торговая платформа, позволяющая заключать конверсионные сделки с финансовым учреждением в режиме реального времени со сроками расчетов до 3 рабочих дней. АО «Райффайзенбанк» с клиентов взимает плату лишь за сопровождение в рамках пакета услуг по обслуживанию.
  7. ПАО «Совкомбанк» разработаны специальные предложения и продукты для бизнес-структур (различные пакеты для крупного, среднего и малого бизнеса, услуги по регистрации ИП или ООО, услуги по дистанционному созданию и сопровождению рублевых и валютных счетов и др.). Плата за услуги по сопровождению счетов чисто символическая (всего семьдесят пять рублей).

Одновременно клиентам следует помнить при осуществлении каких-либо операций о возможном взимании банками платы за пополнение счетов или снятие наличных средств.

Почему клиенты предпочитают РКО онлайн?

Прежде всего, это обусловлено уменьшением времени на проведение финансовых операций, возможностью контактировать с банком в отдельном, специальном порядке, осуществлением банковских перечислений в онлайн-режиме, что приводит к повышению рентабельности бизнеса.

Дополнительно при осуществлении онлайн операций стоит проявлять повышенное внимание при внесении платежных реквизитов, учитывать возможные технические и технологические сбои в работе системы либо сети Интернет, не зависящие от банка.

Для начала РКО потенциальному клиенту следует представить в банк следующие документы:

  • физическому лицу – паспорт (иной документ, удостоверяющий личность), ИНН, ОГРНИП;
  • юридическому лицу — ОГРН, ИНН, Устав (иные документы по учреждению юридического лица), локальный акт учреждения или предприятия о назначении руководителя.

Итоги

Расчетно-кассовое обслуживание клиентов банка — это возможность взаимовыгодного сотрудничества финансистов и лиц, постоянно нуждающихся в доступе к своим сбережениям. Нужно лишь правильно выбрать договорные условия. Об этом подробно в виде ниже.

Банк Кредиты Ру. Добавлено — 27 Май, 2018

Источник: https://bankcrediti.ru/raschetno-kassovoe-obsluzhivanie/

Расчетно-кассовое обслуживание в банке. Картотека — что это?

Расчетно-кассовое обслуживание – это комплекс услуг, который банк предоставляет своим клиентам.

В этот комплекс услуг входит обслуживание текущего счета клиента (безналичные платежи в пределах остатка средств на счете клиента), снятие денежных средств, интернет-банкинг, покупка/продажа иностранной валюты, прием платежей от третьих лиц за товары и услуги, прием денежной выручки в кассу банка, инкассация выручки, банковская гарантия и многое другое. Конкретный перечень услуг в рамках расчетно-кассового обслуживания (РКО) фиксируется в двухстороннем договоре.

РКО предоставляется банками как юридическим, так и физическим лицам.

Перечень услуг для физических лиц значительно меньше. Обычно это пополнение/снятие денежных средств, безналичные платежи, интернет-банкинг. Большинство банков берут оплату с физических лиц за конкретную предоставленную услугу (либо % за снятие денежных средств, либо стоимость платежного поручения, либо комиссию за безналичное пополнение счета клиента и т.д.).

По теме:  Какая Кредитная Карта Лучше Для Снятия Наличных

Однако есть банки (ПАО «УкрСиббанк» — пакетное предложение «All inclusive»), которые берут ежемесячную абонплату за предоставляемый пакет услуг (текущий счет + пластиковая карта + интернет банкинг), не зависимо от того, выполнялись ли клиентом какие-либо операции за текущий месяц или нет.

Рко для юридических лиц

Перечень услуг для юридических лиц намного больше, ведь львиная доля в доходах банка от РКО формируется именно за счет обслуживания юридических лиц.

Очень сильная конкуренция в этом сегменте заставляет банки, с целью привлечения новых клиентов, предоставлять льготный, так сказать «пробный» период обслуживании для новых клиентов. Обычно этот период равен 3-6 месяцам.

Полезный Совет!

В этот период банк за формальную плату открывает счет, подключает услуг интернет-банкинга, устанавливает более низкую комиссию для покупки/продажи иностранной валюты.

Все это делается с целью «привязать» клиента к уровню сервиса, создать лояльного клиента, который потом будет сотрудничать на стандартных условиях.Сейчас многие ИП и ООО открывают расчетные счета в Уральском банке Реконстуркции и Развития. Там условия наиболее оптимальные для ведения бизнеса

Расчетный счет в Уральском банке

Если Вы решили воспользоваться подобным предложением со стороны банка, наш Вам совет – зафиксируйте себе, с какого периода у Вас начинается обслуживание по стандартным условиям и во сколько раз возрастет его стоимость по сравнению с льготным периодом.

Кроме этого, в договоре на РКО обязательно ознакомьтесь с порядком информирования Вас, как клиента, об изменениях в условиях расчетно-кассового обслуживания. На сегодняшний день банки обычно не «напрягают себя «индивидуальным подходом к клиенту» — объявление на сайте либо в отделении банка считается достаточным для ознакомления клиента с изменениями.

Так что будьте внимательны в этом вопросе, дабы новая стоимость услуг РКО не стала для Вас неожиданной новостью.

Источник: http://mobile-testing.ru/kassovoe_obsluzhivanie_kartoteka/

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО)

Финансовые услуги, предоставляемые банками юридическим лицам (ООО, ОАО и др.) и физическим лицам (ИП), объединили в одно общее направление – расчетно-кассовое обслуживание.

Если говорить простыми словами, представитель компании выбирает банк, заключает договор об РКО (в офисе или дистанционно), соглашается вносить ежемесячно оплату согласно тарифу.

С этого момента для него открывается доступ к расчетному счету, эквайрингу, валютным операциям, зарплатному проекту и другим услугам.

Точка Банк

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 15 руб. на тарифе Идеальный
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на траифе Минимальный

Альфа-Банк

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Все, что надо
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на тарифе 1%

Тинькофф Банк

  • Стоимость обслуживания от 490 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 19 руб. на тарифе Профессиональный
  • Переводы физ. лицам 300 000 без комиссии далее 1 % от суммы

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц

Полный пакет расчетно-кассового обслуживания юридических лиц состоит из восьми самостоятельных направлений:

  1. Открытие и ведение расчетного счета: любой предприниматель знает, что на законных основаниях может оперировать наличностью в сумме не более 100 тыс. руб. Все, что сверх нормы, должно проводиться через расчетный счет. Схема проста – представитель ООО или ИП составляет платежное поручение. В документе указываете сумму и назначение платежа. Банк направляет средства получателю;
  2. Зарплатный проект: удобный вариант выплаты денег, заработанных сотрудниками, на карту банка-партнера. Сначала работодатель переводит нужную сумму на счет, а банк распределяет ее между карточными счетами работников;
  3. Эквайринг: обслуживание ведется по трем направлениям – мобильному, торговому, интернет-эквайрингу. Банк предоставляет вам в пользование специальное оборудование для организации приема платежей безналичным расчетом. Информация о факте совершенной продажи тут же отправляется в налоговую служба. Контроль, обслуживание терминалов, обучение персонала осуществляются банком;
  4. Валютный контроль: услуга для компаний, работающих с иностранными партнерами;
  5. Выпуск корпоративных карт: номер привязывают к расчетному счету. Картой можно оплачивать услуги ЖКХ, командировочные, производить другие операции, в т.ч., снимать наличные через банкомат;
  6. Самоинкассация: для передачи выручки в банк не нужно его посещать. Клиент вносит деньги в устройство. Они поступают на расчетный счет;
  7. Мобильный банк: подразумевает проведение тех же операций через мобильное приложение;
  8. Интернет-банкинг: на сайте банка регистрируется личный кабинет для дистанционного обслуживания счета.

Актуальный вопрос – что такое РКО в бухгалтерии? По сути, компания передает часть работы бухгалтерии своему финансовому партнеру. Ежемесячные выплаты в банк за РКО отражаются в программе 1С:Бухгалтерия в графе прочих расходов. Основанием для включения комиссии в затраты является выписка из банка.

Организация расчетно-кассового обслуживания клиентов

Если предприятие не испытывает необходимости в подключении всех сервисов РКО, можно остановиться на базовом пакете. Некоторые операции в его составе часто предоставляются бесплатно. Стоимость платных услуг находится под контролем государства. Требования законов обязательны для исполнения всеми коммерческими структурами.

Каждый банк выдвигает свои условия обслуживания в рамках РКО. Чтобы было удобно сравнивать и выбирать, мы представили данные по нескольким организациям, работающим с представителями малого, среднего бизнеса. Ознакомьтесь с нашей информацией и откройте счет там, где, на ваш взгляд, самый комфортный и выгодный сервис.  

Источник: https://ip-bank.su/chto-takoe-rko/

Расчетно-кассовое обслуживание. Начинаем обзоры

Всех приветствую вновь. Снова на связи Александр MSBHelp Киселев.  Проанализировав статьи, понял, что чего-то не хватает)). Ведь мы разговаривали уже очень о  многом.

И обсуждали:

—  кредитование

— различные виды кредитов;

— обсуждали графики погашения задолженности;

— была речь о факторинге;

— банковских гарантиях;

— открытии расчетных счетов;

— даже про 115-ФЗ говорили не единожды;

И много много другой полезной информации.

Однако, ни разу, мы не разговаривали про само РКО. Т.е. расчетно-кассовое обслуживание.

Вернее говорили о нем, но вскользь.  Как будто это само собой разумеющий продукт. Который и так всем ясен и понятен.

Но ведь это совершенно не так. Действительно многие знают, что такое расчетно-кассовое обслуживание. Но знают в целом. В общем.

А в частности вдается мало кто. Кому-то важна абонентская плата за обслуживание, кто-то отталкивается от стоимости платежного поручения, для кого в-принципе важна оперативность проведения платежей, или бесплатный банк клиент.

А ведь это только часть услуг, которые называются РКО. Как правило, перечисление всех видов услуг через расчетно-кассовое обслуживание занимает несколько листов формата А4.

Поэтому тема самобытна, и требует погружения.

В связи с этим, предлагаю начать рассматривать цикл статей посвященных обзору расчетно-кассового обслуживания, или как дальше мы его будем сокращенно называть – РКО.

Обратите Внимание!

Сегодня поговорим  в общих чертах о РКО. А в последующих статьях проведем большой обзор условий тарифов РКО банков из ТОП-10-20.

И постараемся выбрать лучший для обслуживания Банк (сомневаюсь, кстати, что это нам удастся))).

Так что же такое Расчетно-кассовое обслуживание?

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) – это комплекс банковских услуг, предоставляющих юридическому лицу (и предпринимателю) возможность ведения и обслуживания расчетного счета, включая возможность проведения кассовых операций.

Регулируется данный продукт ГК РФ, нормативными документами ЦБ, законом «О банках и банковской деятельности, Положением о безналичных расчетах в РФ, Положением о порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях, а также другими нормативными документами.

По большей части, набор инструментов, которые предоставляются предпринимателю, не отличается между Банками. Т.к. нормативная документация едина и придумать что-то особенное – это необходимо постараться))).

Какие услуги включает РКО

— проведение платежных поручений (безналичные расчеты);

— проведение кассовых операций (внесение наличных, снятие наличных);

— в том числе операции по чекам;

— возможность удаленной работы через Банк-Клиент;

— возможность проведения операций с валютой (конверсионные операции);

— работа по валютным контрактам;

— в том числе проведение паспортов сделок;

— осуществление оплаты по зарплатным проектам (скоро будет  также обзорные статье посвященные данной теме);

— работа с аккредитивами;

— смс-информирование по операциям расчетного счета;

— различные услуги по управлению счетами (контроль платежей, сбор всех поступлений на единый счет и т.д.).

— и прочее и прочее

Как Вы обратили внимание, даже самый беглый обзор показывает, что расчетно-кассовое обслуживание это максимально наполненный по количеству услуг Банковский продукт.

Да, большинство этих услуг, при осуществлении единичной операции не стоят больших денег, в отличие, например, от размера комиссии при кредитовании или предоставлении банковской гарантии.

Но, при осуществлении большого количества операций, ежемесячная сумма может набежать внушительная. А если пересчитать ее в годовые, то совсем страшно будет подумать.

Вот как раз поэтому, в следующих статьях, мы будем разговаривать детально об основных услугах банков, сравнивать эти услуги по стоимости. Мы же должны понять, кто интересен, а кто не совсем.

Засим сегодня всё. Встретимся очень скоро в обзоре.

Источник: http://msbhelp.ru/raschetno-kassovoe-obsluzhivanie-nachinaem-obzory.html

Расчетно-кассовое обслуживание — что это такое? Услуги РКО в банке для ИП и ООО

Многих интересует вопрос, что такое расчетно-кассовое обслуживание (РКО) клиентов в банке? Это услуга, позволяющая обслуживать счета физических и юридических лиц, проводить по ним различные операции с денежными средствами независимо от вида валюты.

Порядок расчетно-кассового обслуживания юридических лиц осуществляется следующим путем: изначально клиент заключает договор с кредитной организацией, после чего он может осуществлять переводы денежных средств или же принимать их на свой расчетный счет. Если транзакция является межбанковской, то данная операция будет проходить через расчетно-кассовый центр.

Организация РКО юридических лиц

Организация расчетно-кассового обслуживания физических и юридических лиц заключается не только в платежно-расчетной функции. Любой коммерческий банк заинтересован в привлечении юр. лиц для взаимного сотрудничества, поэтому операции расчетно-кассового обслуживания счета являются не единственным предлагаемым продуктом. Вам могут быть предложены также дополнительные услуги, такие как:

  • Доверительное управление имуществом и портфелем ценных бумаг;
  • Консультационное обслуживание;
  • Кредитование;
  • Лизинг;
  • Финансирование;
  • И прочее.

Коммерческие банки осуществляют расчетно-кассовое обслуживание клиентов по всей стране, а так как Россия не единственная, то вы также можете осуществлять переводы в любой другой удобной для вас валюте.

Также, 2018 год преподнес множество изменений в политике банковского обслуживания, поэтому проводить почти все операции можно при помощи онлайн-банкинга, мобильного банка или посредством умных часов. В свою очередь операционно-кассовое обслуживание – это те же самые операции, только осуществляются они через кассу в офисе банка. Вы же, можете воспользоваться любым удобным для вас способом.

Рко для ип

Источник: https://rbrbank.ru/info/rko.php

Что такое РКО в банке и его виды

Количество компаний, фирм и частных предприятий, которые существуют на сегодняшний день, достаточно большое. Все они могут иметь различную сферу и направление деятельности, но есть то, что объединяет их всех. Создавая и регистрируя частное предприятие, обязательным условием законного функционирования является открытие счета в банке.

Банковское учреждение в свою очередь открывает и ведет с предприятием расчетно-кассовое обслуживание – расчетно-кассовый ордер. Но данный вид обслуживания касается не только частных предпринимателей, но и физических лиц. Как открыть счет в банке и зарегистрировать предприятие можно ознакомиться подробнее здесь.

В данной же статье поговорим о том, что такое расчетно-кассовое обслуживание и какие существуют его виды.

Расчетно-кассовый ордер

Расчетно-кассовое обслуживание включает в себя ряд мероприятий по:

  • обслуживанию;
  • хранению;
  • перемещению;
  • перерасчету;
  • инкассацию;
  • учету.

В обязательном порядке заключают договор, открывают счет, и именно с данным счетом будут производиться различные финансовые операции. Данный вид деятельности банков регулируется и контролируется законом.

Виды РКО

Существует несколько видов расчетно-кассового обслуживая. Давайте рассмотрим виды РКО и их особенности:

  1. РКО для юридического лица. Это совокупность услуг, которые направлены на то, что максимально удовлетворить потребности предприятия и организации, обеспечение оперативного и беспрерывного движения денежных средств. Особенностью данного вида РКО является возможность проводить валютные операции. Данная манипуляция возможна при наличии транзитного, текущего счетов, а также счета чтобы покупать валюту на национальном рынке.
  2. РКО для физического лица. Это отдельная сфера деятельности банка. На сегодняшний день привлечение клиентов для пользования данной услугой находится на стадии развития и включает в себя следующие предложения:
    • открыть и закрыть счет;
    • начислить проценты на остаток денежных средств;
    • получение наличных в кассе;
    • получение процентов по вкладам;
    • операции по денежным переводам.

Когда физическое лицо имеет счет в банке, это дает ему возможность получать пенсию, стипендию или заработную плату в отделении банка или на карту, осуществлять и оплачивать покупки в интернет – магазинах, снимать наличные при необходимости, оплачивать коммунальные услуги через интернет – банкинг.

Источник: http://www.tell-all.ru/chto-takoe-rko-v-banke-i-ego-vidyi/

Рко (расчетно-кассовое обслуживание) – что это такое

Если спросить у Яндекса, РКО – что это такое, то перед вами откроется что-то наподобие энциклопедии или учебника по банковскому делу. Даже я, имея высшее экономическое образование, с трудом воспринимаю такую подачу информации.

В своей статье я расскажу вам, реальную картину простыми словами: что такое расчетно-кассовое обслуживание, как происходит сам процесс обслуживания в банке, какие виды РКО бывают.

Таким образом, вы сможете взглянуть на понятие РКО с практической точки зрения, а при необходимости, выбрать для себя наиболее подходящий вариант РКО.

РКО – что это такое простыми словами

РКО (расчетно-кассовое обслуживание) – это банковские операции, за счет которых осуществляются взаиморасчеты между физическими и/или юридическими лицами, а также внутрифирменные операции.

Другими словами, это все то, на чем зарабатывает банк: переводы, снятие и прием наличных, валютные операции и прочее-прочее.

Расчетно-кассовое обслуживание – это основной вид деятельности любого банка. В последнее время кредитные организации уходят от взимания процента за определенные услуги, а переходят на фиксированную абонентскую плату, что позволяет им планировать свои доходы.

Это примерно то же самое, что и с тарифами сотовых операторов. Раньше мы платили в основном за стоимость минуты, а теперь пользуемся комплексными тарифами: пакеты минут, интернет и смс.

На сегодняшний день каждый пакет РКО включает в себя определенное количество операции:

— переводы юридическим лицам и ИП;

— переводы на счета физических лиц;

— внесение наличных на счет через банкоматы или терминалы;

— снятие наличных со счета или по карте;

— предоставление справок, выписок;

— ежегодное/ежемесячное обслуживание;

— смс-информирование.

Каждый пакет услуг предназначен для определенной категории бизнеса. Чем больше ваш бизнес, тем большее количество операций включено в тариф и тем дороже стоит обслуживание по тарифу.

Например, тарифы РКО Сбербанка для малого бизнеса вы можете посмотреть в моей статье «Как открыть расчетный счет в Сбербанке» или на сайте самой коммерческой организации. Однако, учитывайте, что банк показывает тарифы именно для выбранного региона.

5 основных видов расчетно-кассовых операций любого банка

Итак, мы с вами поняли РКО – что это такое. Теперь перейдем к ознакомлению с видами банковских операций, на которых зарабатывают банки. Не зависимо от того, являетесь ли вы физическим или юридическим лицом, вы совершаете одни и те же операции, и платите комиссию за обслуживание.

Однако, понятие расчетно-кассового обслуживания применимо в основном для операций по счетам юридических лиц и ИП (а также самозанятых граждан).

В усеченном варианте это выглядит так:

Если заглянуть внутрь каждой операции РКО, мы увидим, что они также подразделяются на подвиды:

Самое Важное!

Суть РКО в том, что банк взимает определенную плату за каждый вид и подвид операций.

Менее популярны следующие виды банковских операций:

Если вы не подключили Интернет-банк, то будете вынуждены носить бумажные платежки в банк. За прием денег на счет, проведение бумажных платежных поручений и подготовку платежек операционисты банков также берут деньги.

Поэтому очень выгодным решением стала возможность проводить платежи электронно. Раньше бухгалтеры устанавливали на свой ПК специальную программу Банк-Клиент. Сейчас это делать не нужно. Все платежи производятся в личном кабинете клиента банка. Подробнее о сервисе Интернет-банк я расскажу в конце статьи.

Сколько Герман Греф зарабатывает на одной банковской операции

Не для кого ни секрет, что работники банковских структур зарабатывают, мягко говоря, неплохо. Доход сотрудника прямо пропорционален его должности. Уже из этого можно судить, что расчетно-кассовое обслуживание приносит банкам немалые деньги.

Герман Греф является президентом и председателем правления Сбербанка России. И если вы не знали, по совместительству, — член совета директоров «Яндекса». По данным Сбербанка, в данной кредитной организации обслуживается более 1 млн. клиентов-юридических лиц. 35% из них – это малый бизнес.

«Так вот, несложные расчеты приведут вас к тому, что в среднем, одна операция приносит банку 92 рубля».

Это, конечно, очень приблизительные расчеты без учета стоимости операций для крупного бизнеса, т.к. тарифы на РКО для крупнейших фирм – индивидуальные.

ТОП-6 лучших банков по тарифам на расчетно-кассовое обслуживание

Рекомендую, конечно, смотреть тарифы на сайтах банков, т.к. они периодически меняются. Большинство сайтов не следят за обновлениями, поэтому информация со временем становится не актуальной.

Поэтому я решила предоставить информацию для вас ссылками на соответствующие страницы банков. Так вы можете быть уверены в том, что информация актуальна.

№ п/п Банк
1 Сбербанк
2 ВТБ
3 Точка
4 Альфабанк
5 Тинькофф
6 Модульбанк

2 способа сэкономить на расчетно-кассовом обслуживании – личный опыт

У меня счет открыт в ВТБ. Изначально, сравнив все предложения банков для новичков в бизнесе, я поняла, что этот банк предлагает самые выгодные тарифы. Но это было еще до объединения ВТБ, Банка Москвы и ВТБ 24.

Т.к. банки перешли на пакетное обслуживание, я пришла к выводу, что необходимо снижать количество платежей, чтобы сэкономить на РКО и укладываться в оплаченный пакет.

Если вы не уложились, например, в 5 платежей в течение месяца, то вы вынуждены платить 50-100 рублей за каждую дополнительную платежку.

Вот что я вам предлагаю, если у вас тариф с минимальным количеством платежей в месяц (3-10):

1) Платить контрагентам раз в неделю или реже.

Например, у меня 5 поставщиков. Каждому из них я плачу за поставку товара. В договоре у меня прописано, что за каждую поставку оплата должна поступить, например, в течение 20 дней (отсрочка).

Я не плачу 19 дней после поставки товара. На 20-й день делаю платежки контрагентам, в которых произвожу оплату сразу 3-5 счетов.

2) Периодически производить оплату наличными.

Если у вас ИП, вы вправе платить контрагенту из собственных средств. ИП на ПСН и ЕНВД не обязаны соблюдать кассовую дисциплину, поэтому оплату поставщику можно передать прямо из денег в кассе предприятия (или на торговой точке).

Если у вас ООО, берите деньги в подотчет, и также рассчитывайтесь с контрагентом наличными.

Единственное условие в соответствии с указаниями ЦБ РФ, предельная сумма расчета наличными – 100 000 рублей по одной сделке.

Полезный Совет!

Таким образом, вы сможете снизить суммы платежей банку за расчетно-кассовое обслуживание.

Не забывайте периодически сравнивать ваши текущие платежи по РКО с действующими тарифами банка. Быть может, вы вышли на новый уровень и вам выгодно применять другой тариф.

Интернет-банк – лучшее современное платежное решение

Итак, как было сказано выше, Интернет-банк (ДБО – дистанционное банковское обслуживание) позволяет вам время и деньги, и дает следующие возможности:

Чтобы зарегистрироваться в системе ДБО, обычно необходимо заполнить анкету/заявление на сайте, сформировать ключ электронной подписи, распечатать эти документы и отнести в банк.

После этого вы получите логин и пароль к своему личному кабинету.

Если вы пользуетесь любым онлайн-сервисом платежей типа Сбербанк Онлайн, то для вас не составит труда разобраться и в сервисе Интернет-банка для юридических лиц.

Программа может работать как на ПК, так и с помощью приложения в мобильном телефоне. Однако, у мобильной версии могут быть ограничения на отправку платежей.

Вот такие пирожки, друзья! Надеюсь, теперь вам понятно РКО – что это такое. Если статья была для вас полезной, ставьте лайки и звезды!

И не забудьте скачать мою бесплатную книгу «Секреты успешного старта в бизнесе», обязательно пригодится!

Подписывайтесь на группу в контакте https://.com/servis_bizhelp.

Источник: https://bizhelp.su/rko-chto-eto-takoe/

Что такое расходный кассовый ордер?

Операции, которые связаны с денежными средствами ИП, должны быть подтверждены документами. Требования учета и фиксирования действий юридического лица установлены нормативными актами РФ. Для того, чтобы оформить выдачу налички в допустимых законодательством случаях, нужно применять расходный кассовый ордер. 

РКО: принципы применения

Необходимость получения денег «на руки» может возникнуть на предприятии в различных ситуациях. Несмотря на то, что сейчас практически все операции по оплате могут быть проведены безналичным путем, потребность иметь деньги в наличии полностью не ушла.

Наиболее часто расходный кассовый ордер применяют в таких случаях:

  • расчеты с контрагентами по всем возможным операциям, где требуют наличные;
  • расход средств на различные потребности подотчетным лицам;
  • фиксация получения денег в кассу ККМ;
  • внесение сумм на счет в банковском учреждении;
  • оформление выплаты налички на другие потребности для совершения деятельности юридическим лицом, а именно ИП.

Любые действия, где требуется расход наличных денег, проводятся только такой формой, как расходный кассовый ордер.

Требования к внесению данных в РКО

Расходный кассовый ордер – это установленный бланк, который оформляется согласно единому образцу № КО-2, введенным Госкомстатом РФ.

  Существуют правила заполнения РКО по графам:

  • поле «Организация» — следует вписать полное название юридического лица, как указано в уставных документах;
  • столбец «Номер» — в нем необходимо прописывать порядковый номер, который ведется с начала года;
  • графа «Дата» — тут нужно указать дату, когда была заполнена форма;
  • поле«Дебет», «Кредит» — в данных формах указываются счета, с которого списываются средства и счет выдачи, соответственно;
  • формы с названием «Сумма» — здесь необходимо цифрами, а также прописью с большой буквы вписать сумму, которую нужно выдать ;
  • строка «Выдать» — графа, в которой указывают полное ФИО получателя налички;
  • поле «Основание» — в данной строке необходимо указать, на какие цели оформляется выплата, как основание желательно указать номер и дату финансового документа, подтверждающего необходимость выдачи;
  • графа «Приложение» — тут указываются реквизиты всех документов по операции, на основе которых происходит оформление данного действия;
  • строка «По» — в ней необходимо указать полные данные документа, которые подтверждают личность получателя указанной суммы денежных средств.

РКО оформляется кассиром-бухгалтером в одном экземпляре. Подписывает его руководствующее лицо предприятия, главный бухгалтер или уполномоченные лица. Такое правило установлено правилами ведения бухгалтерского учета РФ. После получения средств получатель подписывает РКО, подтверждая факт  совершения ему выплаты. Кассир же делает пометку, что «Оплачено».

Расходный кассовый ордер – это один из основных образцов, который используется для фиксации операций, так как оформление получения наличных часто требуется при ведении предпринимательской деятельности.

  • ipmaster
  • Распечатать

Источник: https://ipexperts.ru/vedenie/kassa/chto-takoe-rashodnyj-kassovyj-order.html

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) — что это такое простыми словами и что входит в РКО для ИП и юридических лиц

18 марта 2019 Коммерческая служба Возрастное ограничение:

В статье разберем, что такое расчетно-кассовое обслуживание простыми словами, что входит в комплекс услуг РКО для ИП и юридических лиц и как выбрать банк для открытия расчетного счета в России

 

Если вы начинаете своё дело, наверняка вам потребуются услуги банков. И основная из них — это расчётно-кассовое обслуживание. Чтобы вы имели представление о данной услуге, мы дадим ее определение простым языком.

Расчётно-кассовое обслуживание — это система наличных и безналичных расчетов, необходимая для работы юридических лиц и ИП по закону. Подключая РКО, вы сможете принимать платежи от контрагентов, выплачивать зарплату сотрудникам, зачислять оплату в торговых точках от покупателей и даже проводить сделки с иностранными партнерами.

Как правильно выбрать банк

От выбранного банка зависит работа вашей фирмы, поэтому рекомендуем ознакомиться с тарифами на РКО на проверенном сайте: https://rko-tarify.ru. Во многих банках есть специальные программы для начинающего бизнеса с бесплатным открытием и обслуживанием счета. Почитайте отзывы о банке в интернете, а также поинтересуйтесь, открывает ли банк счет онлайн.

Какие услуги входят в РКО для ИП и ООО

Расчётно-кассовое обслуживание подразумевает не только открытие расчётного счёта в банке. Оно включает целый перечень услуг, направленный на оптимизацию процессов у юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

  • Операции с валютой. Для этого потребуется отдельный счёт, на котором будут отображены данные о денежных средствах в иностранной валюте. Вы сможете не только конвертировать валюту, но и совершать операции по её купле-продаже и получать прибыль с разницы.
  • Операции с наличными. Банк принимает денежные средства и зачисляет их на расчётный счёт. В кассе банка вы можете получить наличные, если появится такая необходимость.
  • Безналичный расчёт. С помощью этой услуги вы вовремя сможете оплачивать налоговые платежи, рассчитываться с партнёрами и поставщиками, а также выдавать премии и заработную плату сотрудникам.
  • Услуги инкассаций. Если вы находитесь далеко от банка или боитесь самостоятельно перевозить крупную сумму, банк возьмёт на себя сбор выручки и её охраняемую транспортировку.
  • Статистика расходов и доходов. Вы в любое время сможете получить отчётный документ или запросить выписку по датам.
  • Эквайринг. Ваша организация сможет принимать платежи от клиентов не только наличными, но и по картам. Многие банки предоставляют оборудование для проведения оплаты в аренду.
  • Зарплатный проект. Оплачивать труд наемных работников можно переводом на карту. Деньги будут поступать на счет сотрудников одновременно и без задержек.
  • Онлайн-бухгалтерия. С помощью электронного сервиса вы сможете отправлять сведения в налоговую инспекцию. Если вы начинающий предприниматель, то ещё и сэкономите на ведении учёта.

Источник: https://pg21.ru/companies/55941

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *